Poin Penting
- Sebanyak 48 persen masyarakat Indonesia belum memiliki rencana keuangan jangka panjang.
- Masyarakat dengan perencanaan jangka panjang memiliki kepercayaan diri finansial 86 persen.
- Sun Life Indonesia mendorong perencanaan legacy yang mencakup nilai, perlindungan, dan masa depan keluarga.
Jakarta – Sun Life Financial Resilience Index 2026 menunjukkan masih banyak masyarakat Indonesia yang belum memiliki perencanaan keuangan jangka panjang.
Dalam survei tersebut, sebanyak 48 persen masyarakat Indonesia belum memiliki rencana keuangan jangka panjang atau hanya merencanakan keuangan hingga satu tahun ke depan.
Sebaliknya, masyarakat yang memiliki rencana keuangan jangka panjang mencatat tingkat kepercayaan diri finansial sebesar 86 persen. Angka tersebut jauh lebih tinggi dibandingkan 25 persen pada kelompok yang tidak memiliki perencanaan jangka panjang.
Melihat keadaan tersebut, President Director Sun Life Indonesia Albertus Wiroyo mengatakan temuan tersebut menunjukkan pentingnya perencanaan keuangan jangka panjang dalam menghadapi berbagai kebutuhan finansial di masa depan.
Menurutnya, konsep legacy tidak hanya berkaitan dengan harta yang diwariskan, tetapi juga nilai, kasih sayang dan rasa aman yang ingin diteruskan kepada keluarga.
“Karena itu, niat baik keluarga perlu diterjemahkan ke dalam perencanaan yang lebih nyata dan terstruktur, termasuk melalui perlindungan jiwa seperti X-Tra Proteksi Waris USD sebagai salah satu opsi dalam legacy planning,” katanya dalam keterangan resmi dikutip, Jumat, 28 Agustus 2026.
Baca juga: Sun Life Indonesia Dorong Generasi Muda Sehat dan Melek Finansial
Oleh karena itu, Sun Life Indonesia bersama CIMB Niaga menghadirkan sesi Wealth Practice dalam CIMB Niaga Wealth XPO 2026 bertema ‘Legacy Beyond Wealth: Menyiapkan Nilai, Perlindungan dan Pilihan Hidup untuk Generasi Berikutnya’.
Melalui sesi tersebut, Sun Life Indonesia dan CIMB Niaga mengajak keluarga membangun percakapan mengenai nilai, masa depan, dan bentuk perlindungan yang ingin diteruskan kepada generasi berikutnya.
Legacy Tak Sekadar Harta
Dalam sesi Wealth Practice, Sun Life Indonesia mengajak nasabah memandang legacy secara lebih luas. Warisan keluarga tidak hanya berupa aset, tetapi juga nilai keluarga, pendidikan, perlindungan, serta kesempatan bagi generasi berikutnya.
Untuk mendukung perencanaan tersebut, Sun Life Indonesia dan CIMB Niaga turut menghadirkan X-Tra Proteksi Waris USD sebagai salah satu solusi asuransi jiwa tradisional.
Baca juga: Sun Life Indonesia Resmi Pisahkan UUS, Portofolio Nasabah Dialihkan ke Sun Life Syariah
Produk tersebut menggunakan denominasi dolar AS dengan perlindungan hingga tertanggung berusia 100 tahun. Produk ini tersedia dalam pilihan Plan Prime, Signature, dan Excellence, dengan opsi pembayaran premi sekaligus atau lima tahun.
Manfaat produk itu juga mencakup Booster Uang Pertanggungan 70 persen sejak tahun pertama untuk Plan Signature, Longevity Reward 20 persen dari Uang Pertanggungan untuk Plan Excellence, serta pembebasan premi untuk kondisi tertentu sesuai ketentuan polis. (*)
Editor: Yulian Saputra
